目前日期文章:201401 (58)

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台北時間2014年1月29日上午,美國總統Obama在美國首都華盛頓的國會發表今年的國情咨文演講,以下是文字實錄:

Mr. Speaker, Mr. Vice President, members of Congress, my fellow Americans:

議長先生,副總統先生,國會議員們,美國同胞們:

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Joe:「在市場競爭最激烈的美國市場,實體零售商面臨網路業者的挑戰,不得不持續減少門市,這趨勢恐怕短期內暫時不會停下來。」

全球最大零售商Wal-Mart表示,計畫解雇旗下Sam's Club會員店倉務部的2300名員工,其中一半為中層管理人員,占員工總數的2%,裁員計畫僅限於美國市場,與中國市場無關,裁員計畫主要針對Sam's Club的中層員工,目的是精簡管理架構,Sam's Club是Wal-Mart旗下的會員制連鎖店,專門服務會員的倉儲式購物俱樂部,Sam's Club占集團總收入的12%,Wal-Mart公司管理架構近年漸趨臃腫,為精簡架構無奈裁員。

Sears百貨公司宣佈將於今年四月關閉其位於芝加哥市中心的旗艦店,這是Sears集團自2010年以來關閉的第三百家門店了,1月初,美國主要的百貨公司J.C Penny和Macy's百貨也接連宣佈了關店的消息,Target百貨公司宣佈將在全球範圍內裁員475人,包括其設在明尼蘇達州的總部,同時也不計畫填補目前空缺的700餘個職缺。

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20140128NZD周線圖  

紐幣的周線型態逐漸出現了大幅度的改變雖然2011年高點已過不過最近兩年多來紐幣依然維持在高檔的價位從2009年以來紐幣是一個可切割的上漲衍生五浪但圖上包含藍紅四個箭頭基本上只能切割出三浪除非藍色箭頭的位置不是紐幣的最高點這意味著紐幣的歷史新高價格還未出現有出現的話價位勢必會超過US$0.90以上甚至US$0.940以上的價位長線上得等價格超越藍色箭頭才能進行計算因為這樣才能確保周線規模的第五浪成立

2009~2013年紐西蘭核心通貨膨脹和基礎利率  
要讓紐幣出現兌美元的強勢升值紐幣必須出現升息的利多這樣紐幣的套利買盤也許還能紐幣上漲經過2012和2013年上半年的低基期,如果今年Brent原油大多時間維持在高價或者紐西蘭有明顯房地產成長那麼通貨膨脹就可以帶度被帶動起來,紐西蘭央行才有升息的理由

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20140127南非幣兌台幣周線圖  

最近幾天新興市場貨幣大跌,不過對於台灣投資人來說,阿根廷Peso下跌的影響不大,算是冷門的投資貨幣,虧損最慘烈的恐怕是南非幣,今天即使台幣本身貶值也沒有明顯反彈,幾乎是穩定下跌趨勢

周線圖來看,不管是10短均線(紅)或30長均線(藍),呈現走勢都對南非幣非常不利,2008年價格低點是接近NT$2.8,但目前新的下跌浪,恐怕會比NT$2.80再跌個1.0~1.5的價差,投資人要靠利息翻本恐怕很不容易

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20140127美元兌台幣日線圖  

美元兌台幣一舉越過了藍色箭頭的高點,接下來會往紅色箭頭邁進,不過理論上不是一夜漲一吋的快速漲勢,除非美國聯準會有更明顯的緊縮貨幣政策,那麼台幣才會貶的更快一些

 

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析可以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

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20140127阿根廷披索周線圖

上週市場開始炒作新興市場貨幣貶值的利空訊息,符合Joe先前提醒大家的美元走強趨勢,美國已經對較小或較不穩的經濟體產生資金吸引效果,未來這現象會越來越明顯,投資人應該避開開發中國家比較低風險,其中阿根廷Peso成為了主要砲灰從Peso的周線圖來看其實Peso從2005年就開始貶值了只是最近8年來都沒停下來持續在貶值2013年也貶很兇Peso貶值不是新鮮事,不過媒體直到最近才開始報導炒作利空訊息,Joe的意思不是阿根廷經濟沒問題事實上連鄰國巴西也有問題但是南美洲問題不至於引發全球金融危機只是媒體找理由而阿根廷成了砲灰

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析可以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

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20140126道瓊指數日線圖
道瓊指數較大的修正隨機出現了跌破紅線的話還會引起更大的修正長線美股很高機率還會有更高的價位美國目前實體經濟也還沒有太大的問題或驟然出現的轉折等近期聯準會政策和政府財政問題更穩定些那麼美國經濟依然可以穩定成長投資人暫時還不用對美股長線上漲趨勢有疑慮只是短線要做好籌碼控管避免造成心理太大的壓力

20140126DAX日線圖

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有讀者來詢問Joe應該如何做籌碼配置,他主要是操作一個約US$1萬規模的海外券商帳戶,2013年報酬率可以達到12%,他認為如果有US$50萬以上,維持12%的報酬率,那麼年收入就可以穩定有NT$180萬左右,開戶外匯保證金平台就能幫他完成計畫

理論上這樣假設是可以的,但是實務上,績效並不是直接加乘就可以了,不同資本的帳戶,運作起來效益可能落差很大,尤其是投資人本身的心態和資金控管能力,影響非常大,一個人突然接收到一筆資金,比自己平常經手的資金規模大很多,往往會不知所措,可以看到國外很多中樂透,天外降下來橫財結果下場更悲慘,因為財富超出了平常能控制的範圍,反而變成財富控制這些人

對於一位操作部位US$5萬的交易員來說,即使給他US$50萬的規模,他也未必能火力全開使用US$50萬,甚至可能依然使用US$5萬,剩下的放定存或閒置資金,因為心理壓力還無法承受更高等級的震盪,假設該交易員投資的商品一晚行情震盪1%,他已經習慣US$5萬的帳戶震盪規模,突然放大十倍,他未必能承受,很可能市場出現和他反向的大震盪時,就把他洗出場了,所以交易員通常都得從較小的金額慢慢練起,小朋友拿關刀就是耍不起來,等小朋友長大了,有基本的力氣再拿關刀,威力就提升好幾個等級

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20140124道瓊指數日線圖

美國股市昨晚出現了較大的修正,雖然短線小時圖上有三浪結構,但是繼續下跌到紅線的可能性依然存在,紅色箭頭大約是15750左右,不管如何,投資人對美國經濟前景有信心的話,依然可以小額分散進場,做好籌碼控管即可,請勿迅速把資金一股腦花完,這樣投資風險反而走高

 

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析可以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

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2013年美國就業職場變化情況

從圖可以明顯看到,截至2013年底為止,美國非農業新增職缺數量持續在增加,民間企業新增職缺也再增加,雇主雇用數量穩定上升,雇主解雇和到期不續約的情況在下降,員工主動辭職的數量上升,這樣的美國景氣到底是好還是壞

從人性的角度來思考員工主動辭職跳潮的頻率增加雇主解雇員工的情況下降任務到期也只能續約不續約的話人手數量不足,服務業和製造業新職缺不斷釋出如果景氣差的話你會看到這樣的場景嗎

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20140123澳幣兌台幣周線圖

澳幣兌台幣從整個周線結構來看還有一些下跌空間當然如果中國經濟出現什麼意外的話澳洲的經濟傷害自然會更嚴重原物料大多頭過去後澳幣的匯率逐漸下滑兩年來跌幅已經超過10%除非投資人擁有年利率5%以上的澳幣投資工具否則匯差的虧損早已超越利息收益投資人不僅沒賺到錢還失去了這筆錢的時間價值趁早轉換投資跑道會比較有利

 

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Joe:「其實中國官方已經管不住影子銀行了,如今的作法是,錢荒缺錢就印鈔票,撐到下一任再爆,能撐就撐,大量印鈔票的結果就是通貨膨脹壓不下來,但不印鈔票,只要某個點出現違約,後續就會出現連鎖反應,節點一個個倒閉,形成一大片違約,後果不堪設想。」

中國人民銀行公開市場操作將進行1200億人民幣21天期逆回購操作,人行公開市場本周累計實現淨投放3750億元,單周淨投放規模創2013年2月2-8日當周以來最大,人行於本週二進行了1800億元21天期和750億元7天期逆回購操作,單日釋放資金量高達2550億元,創下2013年2月7日以來新高,顯示人行維穩春節前資金面的決心,透過常備借貸便利(SLF)向大型商業銀行和中小金融機構提供了短期流動性。此外,中國財政部今日還將招標400億元國庫現金定存,期限為3個月。

http://tw.finance.yahoo.com/news_content/url/d/a/140123/48/48hou.html

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20140122南非幣兌台幣周線圖  

按照美國緊縮貨幣的趨勢來看長期變化USD/ZAR仍然會持續維持升值 還好TWD本身貶值緩和了ZAR/TWD的跌勢不過TWD貶值幅度較小所以ZAR/TWD長線仍然看貶而且價格跌破2008年低點所以這是下跌第五浪的走勢投資人要多小心了

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析可以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

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Joe在中學的時候,才剛開始學習英文,英文老師是以單字背誦和文法為主,聽和說的比例較低,Joe當時疑惑了,學習語言是為了溝通,應該以日常生活對話為主,有了基礎概念,再進一步擴充文法和字彙,事實上,即使沒有紙本的教學,單純只有日常對話,人類依然可以學會複雜的語言,例如Joe從小沒刻意學過台語,更沒看過台語課本或寫過台語字詞,但Joe可以輕鬆的用台語溝通,絲毫不成問題,Joe相信很多人也有同樣的感受,甚至Joe到中國福建或新加坡,也可以和當地人用台語(閩南話)溝通,腔調問題也能快速適應,但英文就不同了,即使用國中、高中、大學數年學習英文,很多時候Joe在和外國人交談時,對話還是會有語言切換模式的問題。

例如contract a bad habit,Joe會先思考contract(沾染)、bad(不好的)、habit(習慣),然後組合成(染上壞習慣),需要在腦中經過一個短暫的思考時間,然後才能⋯⋯翻譯文句,跟美國人或英國人溝通不成問題,但是和菲律賓人或印度人溝通時,腔調可能變成問題,腦中接收和翻譯語句的速度跟不上,造成英文聽力較差,需要對方重複敘述才行。Joe學習了多年的英文,需要用英文和新加坡人溝通時,效率可能還比不上台語,當然也許是Joe學習英文還不夠用心,但Joe壓根不覺得自己學習台語比英文用心,為何台語更流利,因為Joe從小就習慣台語的溝通環境,讀雙語幼稚園(國語和台語),自然而然學習了台語,完成了聽和說的能力便可與人溝通。讀寫能力則需要另外學習,就像中文那樣,先熟悉了聽和說,再鑽研讀跟寫,但為何很多台灣人小時候學英文幾乎都是讀跟寫為主,甚至很多人即使可以把英文考卷考得很好,但真的要和外國人用英文溝通,卻支支吾吾說不出口,或發者根本聽不懂。

Joe曾經和英文老師討論過,其實這個問題有解決的方法,但中學義務教育沒辦法這樣教,老師告訴我,這樣教的話,孩子在聯考制度上考不出好成績,聯考只考讀跟寫,沒考聽跟說,這就令人疑惑了,語言是用來溝通的,但義務教育教出來的國民,可以考試考很好,但實際上無法用英文溝通,這樣的教育是成功的?

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20140122美元兌台幣日線圖

美元兌台幣今天終於超過了2012年和2013年的兩個高點這是新的突破接下來的目標是超越2011年第四季的30.75超越30.75以前都還算是底部的建立長線來看美元兌台幣很高機率可以突破32如果這中間沒有大幅修正未來甚至可以出現35的價位不過35目前機率還很低就是了但32的難度不高時間問題

 

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析可以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

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20140121EUR對GBP周線圖

2009年以後,歐元和英鎊出現了大幅的跌勢,從此以後,歐元兌英鎊的匯率走勢也出現長線的改變,2008年以前,歐元區經濟成長比英國快,2009年以後,變成歐元區衰退的比英國快,先不探討歐元區和英國各自的政策發展,如果只從目前資訊來判斷歐元區和英國的經濟發展,2014年英國的發展仍然會比歐元區更理想

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我們可以從圖中觀察到那些經濟體產生的貨幣是最多的數據是採用各國貨幣計價不涉及匯率以2007年第四季數據當作基期100

2007Q4~2013Q2歐美英中日廣義貨幣供給M2變化

 

 貨幣供給速度增加最快的是中國,2007年Q4以來成長160%以上通貨膨脹也是目前五個區域中最高的美國排名第二2011年下半年有加快成長日本最小但2012年下半年以後成長速度有加快

歐元區和英國的貨幣供給量成長相對溫和

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這是OPEC(石油輸出國組織)針對全球原油供給需求所做的圖表

2012~2013年全球原油供給變化

可以觀察到全球原油供給從2013年7月以後,維持在較高峰的位置,但是OPEC本身的產量卻是下滑的,但全球能源供給卻沒有減少,這是因為美國頁岩氣開發帶來更多產能,這趨勢已經迫使OPEC減產來應對,因為不減產的話,原油價格就會下滑,對OPEC的出口原油效益是很大的威脅

2013~2014年全球各地區原油需求預估

從需求方面來看,歐美和開發中國家所組成的OECD原油需求在2013年是下滑的,主要成長都在非OECD的成員國,全球能源需求並沒有更大幅度的成長,大約維持在1000tb/d附近

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200901~201312美國通貨膨脹年率變化

美國2013年12月通貨膨脹處於1.5%是非常溫和的通貨膨脹,如果原油價格或原物料價格沒有大幅飆漲那麼2014年仍然是溫和通貨膨脹的趨勢,大約會維持在2%左右很適合目前的QE緊縮政策,又不會排擠美國民間消費

200901~201312美國核心通貨膨脹年率變化

扣除能源和食物的核心通貨膨脹率來看大約是在2%附近震盪按照這個速度加上美國就業市場穩定成長這樣的通貨膨脹不會給民眾太大的壓力又可稍微刺激民間消費只要美國企業擴大加薪財分散於民那麼2014年仍然是有利於美國股市成長的一年

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20140120中國上證指數日線圖

中國上證指數今天盤中再度跌破2000點,呈現2013年第二季以後,相對低的價位,隨著美國縮減QE規模和經濟逐漸高速成長,美國對全球吸引資金的效應會越來越明顯,中國國內如果沒辦法發展出更多房地產以外的新產業,全面帶動其他產業的利潤,那麼中國金融業和影子銀行所面對的風險會越來越高,資金太過集中少數產業對中國產業結構均衡發展並不有利

未來幾季內中國還有可能再出現紅色箭頭的更低價位投資人注意中國和香港的股市投資部位,注意籌碼控管和投資風險


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