目前日期文章:201404 (39)

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一般貨幣型ETF

FXA:Australian Dollar Shares澳幣ETF
FXB:GBP Sterling Shares英鎊ETF
FXC:Canadian Dollar Shares加拿大幣ETF
FXE:Euro Shares歐元ETF

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為了讓投資人加快解讀市場資訊的速度,和了解市場許多複雜資訊的重要性,Joe針對全球經濟資訊、經濟數據、央行或投行看法,整理該周的累積資訊,整理重點給讀者參考,現場也會開放一些時間給讀者提問,解決讀者的疑惑。

講座內容:
1.當周全球經濟概況解說
2.美國股市和ETF快速導覽,這周以能源和生技為主

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美國每四年的美國總統選舉結束後兩年,大約是四年總統任期的時間中點,美國國會會在中期選舉中改選,包括眾議院的435個席位及在參議院100個席位里33或者34個完整任期的席位,通常是在選舉年11月的第一個星期二舉行。

選舉會不會影響股市行情呢來看一下過去的紀錄

1982~1983年美國道瓊指數月線圖.png

1982年Ronald Reagan執政,1982年整年都是降息循環直到1983年開始升息1982年道瓊指數從年初跌到8月然後一路上漲到1983年底

1986~1987年美國道瓊指數月線圖.png

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各種貨幣分析數據,分享一些外匯投資心得,資料僅供參考,信者恆信

20140429Brent原油日線圖
國際油價持續維持在近幾個月來的相對高點,但始終沒有超過紅線,甚至這個月一度還跌破藍線除了俄羅斯和烏克蘭的衝突這個利多議題剩下的大多是利空訊息,美國近期的原油庫存也明顯攀升不管是線圖面還是技術面都不支持WTI或Brent原油價格高漲也許市場短線能炒作油價上漲但油價長期在高檔理論上只會是暫時現象除非全球能源的需求增加速度再加快一些

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Joe:「人民幣原本的升值趨勢改變了,許多台灣投資人逐漸面臨匯損問題,還有一些台商,手上有大量人民幣部位,也面臨資產匯率損失。」

TRF(Target Redemption Forward)(目標可贖回遠期合約)屬於人民幣的選擇權衍生性金融商品,選擇權交易風險遠高於遠匯等避險交易,看多人民幣匯率的商品,TRF交易門檻多在100萬美元,客戶可以設定槓桿倍數,如果人民幣升值,TRF客戶可以賺到匯差乘以本金,但如果貶值,客戶則是會賠上匯差乘本金再乘槓桿倍數,業內設 定倍數多半是2倍起跳。

銀行主管說,不少中小企業主的TRF商品是在今年初購買,當時匯率約6.05人民幣。銀行主管指出,以市場最普遍的商品價格與損益設定來看,若客戶與銀行交易當時匯價在6.05人民幣,當人民幣貶到6.15美元都還有賺頭;介於6.15~6.25人民幣算「損益兩平」,只要客戶被追繳保證金時能過關就沒問 題;但若人民幣貶破6.25人民幣,客戶就必須認賠出場。

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Joe:「美國經濟最近有些好消息,也有些壞消息,整體來看是樂觀的,雖然最近有些企業的財報顯示,資本支出大幅增加,造成季度盈餘下降,但如果投資人眼光夠長遠,觀察到企業是把現金拿去做更長遠的投資,雖然短線出現虧損或支出增加,但這對長線其實是好事,龜了5年的美國企業,終於願意再把現金擴大投資,這意味著,企業們也開始看好美國景氣,願意擴大投資,吸引消費者上門,科技股的巨大修正只是暫時性的調整。」

全球最大網路零售商亞馬遜(Amazon)表示,上季度銷售收入繼續強勁增長,但是包括持續投資發貨中心,以及加快包括雜貨遞送在內的送貨服務,經營成本猛增23%,盈餘被壓縮,公司預計短期內不會削減開支增長,特別剛剛推出串流媒體服務機上盒FireTV,因此本季度將出現5500萬元到4億5500萬元的經營虧損,亞馬遜股價重挫,帶動科技股的全面下滑。

福特(Ford)的財報,掩蓋了微軟(Microsoft)獲利增長帶來的樂觀情緒,美股三大指數下跌,富國銀行(Wells Fargo)指出,S&P500成分企業很大部分盈餘是來自海外市場,如果歐洲的狀況不佳,一定會影響到財報,因此更多投資者選擇套現觀望,(VISA)已經發出警告,美國對俄羅斯的制裁已經影響到其支付交易。

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20140426ZAR日線圖
南非幣近期還在雙紅線的反彈行情內第二季內理論上會觸碰到紅色箭頭的價位只要能撐在紅線以下就能繼續維持反彈走勢一旦向上突破紅線,今年以來的ZAR/USD反彈行情恐怕就會結束了

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人民幣從2005年以來,對美元匯率一路升值,直到2012年中,一度出現約一季左右的貶值,但貶 值幅度不到2%,相對於2014年第一季以來,人民幣兌美元至少貶值3.2%,而且跌勢更快,雖然中國央行宣稱開放人民幣匯率雙向波動幅度,但其實是同意 擴大貶值,雙向波動是假的,單向貶值才是真的。
20140425美元兌人民幣周線圖
即使人民幣貶值,但中國的2013年收支總順差5090億美元,其中,經常帳順差1828億美元、資本和金融帳順差3262億美元,全年外匯存底約增加4314億美元。

雖然中國國內的影子銀行藏著大問題,房地產也面臨危機,但熱錢流入中國的趨勢在2013年仍然沒有改變,雖然這不意味著2014年依然會維持熱錢流入中國。

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20140424AUD日線圖
最近很多投資人來問Joe,澳幣今年跌深反彈,現在適不適合進場

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全球各國官方每天都會釋出許多統計數據,這些數據經年累月的累積,確實可以當作類似Big Data的經濟數據資料庫,透過比對歷史數據,來尋找投資的獲利方程式,或者提前觀察到市場行情震盪的徵兆,但經濟數據種類繁多,該如何選擇較有效率的數據來觀察呢

 

Joe提供三項經濟數據給讀者參考,數據從美國經濟分析局中就可以找到

http://www.newyorkfed.org/research/directors_charts/uscharts.pdf

而且美國政府會每天更新數據,提供全球投資人即時的經濟統計數據,資料由美國官方統計,可信度更佳,而且數據會全部圖像化,直接製圖,讓讀者更容易從圖中觀察出訊息,培養讀者獨立思考的良機

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20140421JPY日線圖
操作日經225一定得注意JPY的動向JPY貶值對日股有利只要美元能在國際上走強JPY繼續維持貶值局勢對日本經濟較有利從2013年6月以來的USD/JPY升值波浪數來看JPY較高機率還會出現紅色箭頭的貶值波段高點

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20140420ZAR日線圖
南非幣今年以來出現反彈行情,觸碰到紅線之後就回檔修正這是跌深反彈的波浪南非幣隨時還會出現更大規模的修正即使短線可能有更高反彈持有大量南非幣的投資人暫時還是分散出場減少損失為主

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2010和2014年美國期中選舉對道瓊指數影響

今年底美國要進行期中選舉了,回顧2010年美國期中選舉的道瓊指數變化,2014年以來,紅色框 框內的表現和2010年相當類似,當年道瓊指數從4月跌到7月,接著到選前創波段高點,一路漲到2011年中,2010年算是有選舉行情,但不意味著今年 也會有,提供投資人作參考


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台灣近期政局和憲政制度正面臨空前的挑戰。學生為首的組織,領導人民企圖打破政府的獨裁,希望讓民主制度更完善,有人說這是讓國家立法院空轉,事實上,立法院是國家制定法令規則的殿堂,逼政府出手改善憲政制度,制定理想的憲法制度,才是讓國家變強的最重要步驟,現今世界第一強權的美國,脫胎換骨的關鍵就是制定憲法和改革憲法。

1775年到1783年,美國和英國爆發獨立戰爭,美國當時是英國的殖民地,殖民地居民在英國議會並沒有代表,美國認為英國對他們課徵巨額稅收並不合理,1777年10月至1781年3月,美國在當時國際外交上獲得法國、西班牙、荷蘭的支持,歐洲三國同意加入戰爭,協助美軍對抗英國,1783年9月,美國成為美洲第一個獨立國家。

打敗英國的船堅炮利簡單,管理好美國內政才真困難

其實剛獨立的美國,只有十三個州,甚至是一個沒有政府的國家,大概是類似聯合國的大型區域性組織,包含管轄範圍內的原住民、奴隸和契約勞工,人口大約不到300萬人,為了對抗當時世界第一的海上霸主英國,北美十三州的大陸軍隊靠高額軍餉 募兵,從巔峰4萬多人,到戰爭結束1.3萬人,光這些軍費支出,就足以讓美國在戰後負債高達3,500萬美元,1784年,當時美國一年稅收37萬美元, 連付欠款利息都不夠,為了打贏英國,美國人民有錢出錢,有力出力,戰後簡直是民窮財盡。

在國際市場上,美國非常需要英國的貿易市場,但英國港口封鎖了美國商船的貿易,英國通過《航海法》,嚴格控制殖民地對外貿易的運輸和市場,並通過對市場的直接控制,嚴格限制美國的海外貿易,法國和西班牙達到削弱英國殖民地勢力的目的後, 斷絕了對美國的援助,並解除對美國的貿易關稅優惠,美國對外出口貿易可以說完全被當時的英國封鎖。

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有投資人來問Joe,他看好台灣夏天的消費市場,超商裡面的點心飲料銷售好像會變好,可以買超商的股票,Joe告訴他,先不管這樣假設的合理性,假設這個推論成立,那麼該買哪一間超商的股票,怎麼知道今年夏天,某家超商的生意不會突然集中到另一家超商,怎麼去選擇個股,單靠財報,如何得知消費者的未來市場傾向,每年又不見得相同。

這時候就會發現,如果有一個商品,把超商股票整合起來,成為一檔新股票,那麼這會是很理想的標的,事實上,這種概念已經應用在許多國際ETF的概念上,例如RTH(零售業ETF),把美國大型超市或購物系統,包含Wal-mart、Home Depot、Costco、Target、Walgreen、Whole food market等,都包裝在一個ETF裡面,只要投資人確保美國景氣好轉,民間實體商場消費增加,那麼這檔ETF長線必然上漲,完全避開選擇個股的問題,這種方式讓投資人的投資領域可以完全提升好幾個等級,可惜在台灣並不盛行,頂多就是追蹤台股大盤的0050,無法形成部位組合,效益太低。

最近十多年來,國際金融交易工具出現了很大的改變,其中一項是ETF的盛行,網路交易搭配ETF,完全壓低了一般散戶的交易成本,只要不涉及到各股,專注在產業和大盤層面,一般散戶也可以擁有昔日企業法人的優勢,這跟iPhone手機與Tesla汽車的出現類似,打破了該產業原本的發展舊式思維,投資人不需要擁有大量資金,也不用承擔高槓桿,一樣可以當自己的基金經理人,投資指數或是原物料商品都可以。

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20140415ZAR日線圖
南非幣今年以來出現反彈行情目前已經來到紅線的位置上半年很有機會繼續測試紅線這是跌深反彈的波浪可以讓持有大量南非幣的投資人分散出場減少損失

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歐元區、美國和日本仍然是全球貨幣供給的主要區域,透過美國經濟分析局的統計,來觀察2013年下半年全球資金在這三國的流動狀況

2009Q1~2013Q4歐元區國際資金流狀況

歐元區從2011年的高峰開始往下降,2013年第四季的外國直接投資約略持平,有價證券的整體流入大於流出,歐洲銀行系統的資金還在對外流出,整體情況仍然是淨流出,歐元區在2013年對全球資金的吸引力仍然明顯偏弱

2009Q1~2013Q3日本國際資金流狀況

日本從2011年第四季開始,整體淨流出和淨流入資金都逐漸擴大,2011年第三季的外國直接投資明顯上揚,有價證券在2013年第三季流出大於流入,資金存回日本銀行系統明顯增加,日本在2013年對全球資金的吸引力增強,但日本國內的資金也往外跑,整體情況仍然是小幅淨流出,利多消息是整體的資金利用率有明顯提高,這是景氣復甦的徵兆

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1980~2013年美國會計年度赤字  

Joe:「回顧美國過去30多年歷史只要美國政府年度赤字佔GDP比重能夠維持盤整或上升那麼美國股市未來數季仍然是相對樂觀的不過2015年前後會有暫時性的陣痛期等到2015年底才會再恢復較穩定的赤字縮小。」

 

根據美國國會預算處(CBO),今年美國赤字將從2013會計年度的6800億美元降至4920億美元,CBO將預估從2月的5140億美元下修,主要因為現在預期的自由裁量計畫和淨利息支出較低。

CBO指出,2014年赤字將達經濟規模的2.8%,2015會計年度赤字將再度縮小,來到4690億美元,2022至2024會計年度再升到1兆美元左右這將是自2009年達頂峰9.8%以來,連續第5年赤字占GDP(國內生產毛額)比例降低但如果現行法令沒有改變,赤字縮減期即將告一段落理由是人口老化、健保成本升高、聯邦保險補助以及國債利息支付擴增。

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有些投資人來問Joe,詢問投資外匯是否可以成功致富,其實這是相當不容易的作法,因為大部分貨幣的震盪幅度和股市、原物料商品相比,大多數貨幣的震盪幅度其實小很多,要靠純外匯交易賺很大,除非本金龐大,要不就是擴大高槓桿,或者頻繁來回交易。

想致富的人通常本金不大,擴大槓桿通常是外匯保證金或外匯期貨,但盈虧同時擴大,而且會有斷頭風險,可能血本無歸,而頻繁交易則是需要高技巧和運氣,才能低買高賣,即使是無槓桿低成本的外匯ETF,要低買高賣也是要強運和技術配合。

照這樣分析,外匯是穩定投資的天堂起不是鬼扯,不,外匯肯定是穩定投資的天堂,因為大多數國際主要貨幣,震盪幅度很小,每天的震盪很少超過3%,大多都在1%以下,相對於股市和原物料商品的漲跌,真的很穩定,而且除了穩定的利息收益,貨幣是國家央行擔保,投資美元虧損依然可以領現鈔去美國玩,投資澳幣虧損依然可以領現鈔去澳洲看袋鼠,依然可以用在實際消費掉,這樣已經是相對低風險且穩定的投資了。

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各種貨幣分析數據,分享一些外匯投資心得,資料僅供參考,信者恆信

這篇的技術性含量高需要理解能力但已經是盡可能簡化式說明

20140412NASDAQ日線圖

NASDAQ經過一個多月來的修正下跌約370點來到了4000的位置下周收周線最好能維持在4000點以上否則後續還會再有賣壓好消息是經過周五晚上的跌勢NASDAQ短線a-b-c的衍生浪暫時已經滿足如果不再擴大跌勢那麼下周會是理想的加碼波段

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