第一步要做什麼.....這個問題實在太多人問了在此乾脆把步驟打成一篇外匯投資的步驟看完即使你不投資也能有些收穫

1.第一步要做啥~~~~當然是開戶啦
開存摺要先存入一點錢吧像台銀是100美金(銀行優惠總整理)不過100美元在開戶之後可以換回來所以也不算花費啦開戶之後你要怎樣存就隨便你了美金100就夠了可以去開開看到時會給你另一本存摺(台幣和外幣不一樣)會多一本外幣存摺可以存多國外幣(不用一種硬幣一本)

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20140726EUR日線圖
隨著美國經濟數據越來越好,就業市場復甦越來越穩定,美國聯準會貨幣政策逐漸緊縮,最快2015年上半年升息,但歐元區卻逐漸邁向通貨收縮,兩地區的貨幣政策,讓EUR/USD在總體經濟的角度評估,只能趨向下跌

從日線圖來看,EUR兩年多來在一個大三角盤整,但是最近出現跌破盤整下緣的紅線,我認為歐洲央行至少4~6季內沒有升息的可能,歐元的下跌會逐漸拉抬美元的價格,當然,這不表示USD/TWD會跟著升值,只是長線升值機率較高

20140726GBP日線圖

英鎊的趨勢沒啥變化,主要就是在雙紅線的範圍內發展,英國央行短期內還不能提高利率,長線來看,英國的通貨膨脹也未必能持續到2015年,所以暫時性的區間操作還是可以的,賭價格碰到盤整上緣救回檔修正,碰到盤整下緣就觸底反彈的區間操作

20140726JPY對TWD日線圖

台灣人對日幣的實體需求越來越多,對於赴日旅遊的日幣需求者來說,日幣暫時還不會出現超過紅線的價格突破,旅客可以在出發前往日本前幾天在購買日幣即可,不需要提前屯太多日幣,日本央行未來數季的政策,仍然會是以寬鬆貨幣政策為主,日幣不至於大幅貶值,但要大漲也很難

20140726AUD對TWD日線圖

AUD/TWD的走勢一年多來都維持在紅線以下,我認為美國貨幣政策還沒改變以前,AUD短線仍然以盤整為主,目前還看不出長線漲跌方向,不像 NZD的長線漲勢較明確,澳洲央行即使有升息的壓力,但澳洲的就業市場在升息以後,未必能夠維持較好的成長速度,目前紐澳兩國央行都無法壓制匯率的升值走勢,至少紐西蘭央行是壓不下來的,而澳幣的升值壓力比較小,短期內要持續上漲的機率較低

 

趨勢的變化很多時候是模糊不清的,短暫的上漲隨後可能是激烈的下跌,冷靜的觀察趨勢的變化,等待趨勢形成後再進入市場操作,才是正確的態度,分析 可 以天天做,但是操作可不能天天做,分析是讓你了解當下的周遭局勢,而不是預言,沒有人可以永遠準確預測,但我們可以針對各種可能性提前做好準備,投資市場 絕不是告訴你哪個價位可以買哪個價位可以賣就可以搞定的,交易量務必控制在個人可以忍受的風險範圍裡,務必分散操作

過於急於進入市場,好像手上沒有交易單就會失去賺錢的機會,這就像賭徒手上只要有錢,就會迫不及待的把把下注的心理是一樣的,在市場生存,沒有看到有把握的波段趨勢勿下注,投資有90%的時間都是觀望伺機而動,等待好時機再進場,非常簡單但卻要學習很久才能控制的住

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20140724道瓊指數日線圖
美國7月30號即將公布GDP報告和利率決策會議,這是近期較重大的訊息,美國政府會針對年度資料做全面性的校正,目前還無法評估影響效果

從日線圖來看,道瓊指數正在進行三角盤整,趨勢緩和向上,月底會議剛好是藍色箭頭的位置,目前很難評估是向上突破或向下突破,建議投資人預備一部 分現金,如果剛好有較大跌勢出現,這樣就能進場加碼,手上現貨部位無須全部拋售,如果會議後行情大漲,這樣投資人也能維持獲利,美國長線經濟成長很健康, 不用過於擔心

20140724Gold周線圖
目前黃金價格剛好在藍紅兩均線的交叉位置上,短線上能影響貴金屬的最大訊息在下周三美國利率決策會議,行情可能等到時候才會有突破,投資人暫時先維持觀望吧

20140724NZD日線圖
NZD目前繼續維持在雙紅線之間,形成緩步上漲趨勢,我之前說過,投資人可以暫時以雙紅線內的震盪來當作操作策略,接下來NZD/USD要觸碰到紅線盤整下緣,理想的話,下週三可能剛好觸碰到紅線

20140724ZAR日線圖

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20140719S&P500日線圖
美國股市S&P500最近兩年來維持穩定的多頭格局,投資人目前可以繼續持有美國股市部位,不過暫時不適合再加碼,加碼應該等短線有較大的修正再考慮進場,例如圖中綠線以下的價位,如果是淡紅線,則是長線絕佳的進場價位,近期不用太擔心美國股市的短線震盪,短線操作技術不夠強的投資人,提起勇氣撐過即可
20140719Brent日線圖
國際油價經歷過伊拉克短期軍事動盪過後,暫時止跌在紅線的位置,2015年上半年以前,Brent原油仍然是以維持在US$100~114之間的區間震盪為主,所以下半年的全球通貨膨脹仍然是溫和成長為主,美國升息壓力不大,日本則是必須維持量化寬鬆的壓力,全球主要的通貨膨脹要等2015年才會擴大成長 

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許多人出國到歐洲、美國、日本、澳洲、加拿大、英國等已開發國家旅遊,可能都會有這樣的經驗,看到當地的物價,透過匯率換算,明顯高於台灣的物價,
但是如果到東南亞、印度、中國、中南美洲等開發中國家,透過匯率換算,物價相對於台灣就沒那麼高,那麼在國際上,台灣的物價到底是高還低?

英國倫敦的經濟學人雜誌(The Economist)每年都會以麥當勞的大麥克來進行全球各國的物價衡量,這是《經濟學人》提出來,用來測量「匯率」的指標,「大麥克指數」,以美元為計價貨幣,紅色區塊是大麥克低估區,藍色是高估區,世界各地麥當勞所販賣的「大麥克」售價,因為受到當地原料價格和人工成本影響,間接成為全球衡量「物價指數」的標準之一。


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20140716道瓊指數日線圖.png
美國最近經濟數據其實還不錯,但聯準會主席Yellen的談話反而偏保守,當然一方面她也不想給市場太樂觀的預期,市場樂觀就把氣氛引導到不那麼樂觀,市場悲觀就把氣氛引導到那麼悲觀

Bernanke的做法是,我不排除在未來可能實施某政策,例如QE
Yellen的做法是,我們在明年上半年會升息,但大家不用太慌張,我們還在觀察,計畫有變隨時會告訴大家

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研究能源觀察到這篇文章,分享給大家,有興趣的讀者可以自行瀏覽

http://technews.tw/2014/07/11/these-new-energy-maps-show-4-renewables/ 

身為全球能源生產與消費大國,美國能源動向始終備受矚目,美國能源資訊局(Energy Information
Administration,EIA)在 2013 年公布最新的美國能源地圖系統,顯示包括風能、太陽能、生質能、地熱能等再生能源在整個美國大陸散布的區域,除了標註發電場所在位置,也可以從圖中看出未來具能源發展潛力的地區。

風力發電下一步棋──南達科他州pic 1

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20140713NASDAQ日線圖
美股NASDAQ最近兩年來幾乎都維持強勢的漲勢,雖然今年下半年的波浪結構顯示,震盪幅度會擴大,但美股長線仍然樂觀,對於短線操作能不不足的投資人,可以考慮在SMA接近70或70以下分批進場加碼,過去兩年的經驗來看,紅線以下的部位,長線勝率相當高,未來四季內,出現價格低於紅線的可能性相當高,投資人可以耐心等等看
20140713GBP日線圖
如圖所示,我一直強調GBP大約一年內都維持在雙紅線之內,區間震盪大約300點,以台幣計價的即期外匯來說,扣除成本的套利空間不大,但如果是外匯保證金或槓桿商品,利潤會相當明顯,當然投資風險也會擴大,在英美央行都還未改變貨幣政策以前,GBP/USD仍然可以維持區間震盪的操作

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Joe:「目前葡萄牙大型銀行的債務可能違約問題被市場炒作,實際上這是私人資本交叉持股和監管機制不足所造成的衍生問題,主要的影響範圍會是歐元區與拉丁美洲,對美國和亞洲的影響相當小,投資人不用太擔心會對美國股市造成傷害,如果美股意外出現大幅修正,那肯定有其他原因或者美股當下原本就處於短線修正時期,而非葡萄牙大型銀行債務違約所造成。」

葡萄牙最大上市銀行-聖靈銀行(Banco Espirito Santo)的財務爆發危機,隔夜歐美股市下挫,歐債危機雖不致捲土重來,但本案涉及葡萄牙一家銀行的母公司沒能力償付短期債券,已造成歐洲高負債國家公債重挫,銀行股大跌,凸顯市場投資人對區域內銀行業恢復信心有多脆弱。

身處混亂中心的聖靈銀行(Banco Espirito SantoSA PT-BES)是葡萄牙市值第二大銀行,旗下資產占歐元區總銀行資產不到0.3%,卻能撼動市場,凸顯歐洲央行致力創建區域內銀行監管機構的挑戰。

歐洲央行肩負起監督區域內銀行的責任,避免在金融危機期間,動用納稅人資金紓困銀行的歷史重演,歐洲央行和保險公司今年以來總計發行550億美元股票,已超過2013年全年度的493億美元。

葡萄牙央行出面拍胸脯保證聖靈銀行償債能力沒問題,也無法紓解市場投資人疑慮,股價狂瀉17%後暫停交易,債券慘跌到歷史新低,葡萄牙公債和歐洲其他國家公債也被波及挫跌,銀行股更拖累歐股下跌超過1%。

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最近幾個季節裡,外國房地產投資越來越盛行,台灣許多仲介和外國業者合作,除了美國、英國、日本,還有東南亞的房地產,過去我分析過美國未來數年的房地產行情是比較樂觀的,英國沒有看法,日本則是比較悲觀,不建議投資人持有日本房地產,除非投資人沒有日幣對台幣的匯損問題

 

東南亞的部分,台灣業者推廣的以馬來西亞為主,我針對馬來西亞目前的經濟狀況來做分析,影響房價的原因很多,例如地點和樓層,我不針對特定小區域和細節,而是以馬來西亞整個國家現況來做判斷

2010~2040年東南亞各國勞動力

數據來源聯合國

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20140708道瓊指數日線圖

最近一周來詢問美股操作的讀者相當多,許久不見這麼多踴躍的讀者來詢問走勢了

以道瓊指數為例,短線上需要注意幾個點

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20140706S&P500日線圖

從美股三大指數的波浪結構來看,下半年很高機率會出現較多的末升段衍生浪,這類衍生浪的特色是大幅度的震盪,大概是比紅色框框更大的震盪,但長線仍然會慢慢的盤整向上,所以投資人再出現紅色框框如果還要能進場操作,平常勢必得保持一定的現金比例,個人籌碼控管得非常靈活才行,下半年選類股也很重技巧,站錯邊的話,投資報酬率會有很大的分歧

20140706USD對TWD日線圖

受惠於美國和東南亞與中國的進口需求,台灣最近出口貿易持續成長,順差持續擴大,外資熱錢持續湧入台灣買股,這樣的局勢下,台幣升值是很正常的現象,我認為匯率維持在藍線之上,這樣的台幣還算是台灣經濟可以承受的價位,再往下下跌的話,那對景氣的影響恐怕就會轉為負面了

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台灣面臨嚴重的少子化問題,這已經是近年來常聽到的社會議題,因為它的影響層面非常廣泛,從教育、社會福利、安養看護、幼兒醫療,到房地產、製造業勞動力、民間內需消費,影響遍布整個社會。

從經濟的角度來看,一群人聚在一起就會產生經濟紅利,例如全球經濟是跟著某一個年齡層的族群在循環的,各種經濟和政策都是圍繞著這個世代,這群世代是人口最多的一代,1945年二次世界大戰結束後,戰後出生率開始大幅增加,15年過後,這批小朋友陸續長大成15歲以上的勞動青年,一直到 1965年,這批嬰兒潮世代才結束,從此以後,大多數已開發國家或是人均GDP達到US$2萬以上的國家,國內每個年齡層的人數都是逐漸下滑的,第一批人口勞動力達到巔峰的是2000年的西歐和北歐國家,第二批接著是2010年的美國、英國、俄羅斯和南歐各國,第三批則是2015年的台灣、香港、中國、南韓、新加坡等國家,時間點未必是剛好某一個年度,人口勞動力顛峰轉折點時期,只要有大規模金融海嘯,就會讓進入人口勞動力負債的國家,各種經濟問題逐一現形。

1974年台灣人口年齡層分布

以台灣為例,由於1945~1965年出生的世代是數量最多的族群,所以全球所有的經濟循環幾乎都是跟著這批人在運作,1980年代以前,這個世代大多在求學階段,造成各個高中、國中、小學數量不足,政府增加各種基礎建設,1990年代,這個世代進入就業與消費時期,廉價勞動力吸引歐美外國製造業進入台灣,大幅增加就業機會,勞動職缺增加速度遠過台灣勞動力增加速度,勞動力供不應求,收入上升,帶動全民消費,消費再產生各種產業,台灣經濟達到所謂「台灣錢淹腳目」的盛況,這個世代的人們結婚生子,買房置產,帶動建築業與服務業,那不是台灣經濟奇蹟,只是自由經濟政策配合,引導外國製造業進入台灣投資生產,加上人口勞動力快速上升人口所產生的經濟效應,如果沒有勞動力快速上升和相對低廉的勞工成本,勞力密集度高的外國企業根本不會前來台灣投資,這是典型人口紅利加上自由開放政策所產生的例子。

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20140704道瓊指數周線圖
目前美股三大指數都很hot,漲勢最落後的是Dow Jones,用周線來看,近期價格都維持在10均線(紅線)之上,呈現強力多頭排列,KD指標即將進入鈍化階段,當市場進入多頭波浪,投資人只能忍住不加碼,等短線有修正再做打算,已持有美股的投資人,可以把部位調整到不會產生心理壓力的比例,靜待佳音
20140704GBP日線圖
GBP仍然維持在雙紅線之內,目前剛好碰到紅線上緣,我認為今年內英國央行還不會改變貨幣政策,在這個前提下,GBP維持在雙紅線內,緩和上漲的機率較高,當然偶爾會下跌碰觸盤整下緣

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從長線投資的角度來看,你能看到什麼投資資訊

1980~2013年美國房地產價值和房貸價值

如今美國房地產完全穩定下來,美國未來數季的就業市場會更穩健成長,民間消費四根大柱都穩下來了,2015年美國提升薪資,民間消費和投資大幅增加,美國股市...


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20140629NASDAQ周線圖
目前美股NASDAQ周線圖仍然維持多頭格局,美國2015年升息以前,NASDAQ在今年內較高機率仍然會維持上漲走勢,2014年來不及突破2000年的高點,很可能會拖到2016年才突破歷史高點,今年內仍然是溫和作多的趨勢,比較高風險在於美國年底期中選舉之後
 
 20140629ZAR日線圖

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美國政府公布第一季GDP成長折合年率是-2.93%,引起市場擔心美國經濟是否嚴重出問題,事實上,美國民間投資衰退和民間投資放緩只是暫時性的現象,讓我告訴讀者更重要的細節。

2014年第一季美國GDP成長率各項目貢獻值

美國GDP個項目的貢獻值來看,雖然第45行淨出口衰退1.53%,不過這是因為出口到國外的比重衰退1.25%(外國消費力),進口衰退0.29%(美國消費力)所造成的,從過去紀錄來看,美國進口增加是經濟成長正常表現,問題出在出口,但這不是美國經濟出問題。

第26行的Gross private domestic investment(民間投資)衰退最明顯,氣候嚴寒已經使民間消費減弱,Fixed investment(企業的固定投資)也衰退0.27%,但最嚴重衰退來自於Private inentories,-1.7%

201203~201404美國躉售存貨對銷售比值

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Joe:「美國第一季GDP成長率是-2.9%,天氣嚴重寒害,道瓊指數年初就率先修正1200點左右,這是已知的,那麼未知的第二季呢?」

2011Q2~2014Q1美國GDP成長率

2014年第一季美國GDP成長折合年率各項目

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Joe:「美國政府進一步在管理程序上放寬原油加工品輸出,接下來美國還會有更多能源業效仿,擴大出口這些類似原油的石油加工品,全球能源業的勢力版圖在未來兩年內勢必還會有更大變動。」

1973年10月爆發的第四次中東戰爭,當時石油輸出國組織(OPEC)為打擊對手以色列及其盟友國家,宣佈實施石油禁運,引發了第一次石油危機,美國決定減少對進口原油的依賴,1970年代開始禁止出口大部分原油。

根據現有的規定,企業可以出口美國精煉燃料,如汽油和柴油,但不能出口原油,一些超輕質油略微加工後,可能被重新分類為燃料,形成一個監管的灰色地帶,這是放寬原油出口禁令的一個途徑。

美國商務部(U.S. Commerce Department)已經批准,美國兩家能源公司位於美國德克薩斯州,分別是先鋒自然資源公司(Pioneer Natural Resources Company)和Enterprise Products Partners公司。

對一種超輕質原油進行很小的處理後,可以將其合法出口,最早可能於8月開始。這表明Obama政府為美國非精煉油出口掃清障礙,隨著美國頁岩油氣的繁榮,此種超輕質原油開採量較為豐富。

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