Joe不是推銷或是理專之類的,資訊僅供參考,最安全的投資是什麼,台幣定存,這是大多數人都懂的道理,如果考量到全世界的貨幣,你還可以用美元定存、澳幣定存(假如不換回台幣的話,外幣定存的道理和台幣定存一樣,按照原本貨幣計價必保本)。

但大多數的人絕不會甘心於台幣定存,所以就會開始接觸最常見的,基金、投資型保險、儲蓄型保險等商品,例如基金公司集合想投資澳幣的投資人,將這些資金蒐 集起來集中操作,然後給你報酬,理所當然的你也要分一點回饋給他,好歹他也幫你做事,也要生活,幫你做事的那位師傅就變成xx基金經理人了,保險的概念比 較多樣化,但被抽佣還是必要的,這些都是透過專業交易員幫你處理投資商品,有兩句話是這樣說的,如果你認為你比基金經理人高明,那你就自己買股操作;如果 你認為基金經理人比你高明,那你就買基金,基本上把基金經理人改成理專,基金改成外匯、期貨、股票,套在這兩句也適用。

當你逐漸熟悉了這些商品,你會開始打算自己操作,有些人可能會找到一些連動債、點心債、直銷系統,或是更特別的衍生性商品,基本上Joe是不建議的,這些 層出不窮的新產品,大多數都無法經過每一次金融海嘯的洗禮,每一次的金融泡沫,總是會推出新的商品來欺騙消費者,當然每一次也都會有人上當。

在投資市場,與其希望別人推你一把,為何不先靠自己的雙手試試看呢?除了問人以外自己也要主動去找資訊,會主動幫你的人,大多是來抽佣金的,尤其是保險相關的,投資嘛,呵!

在台灣,大多數人通常會湧入股票市場,然後開始各式各樣的研究方式或是資料蒐集方式,甚至是內線、外線什麼都好,連郭台銘明天要幹啥的情報,只要聽起來有 搞頭,什麼都好,操作起來可以天堂和鬼門關瞬間逆轉的更好,這樣才刺激,造就了台灣人短進短出買股票、定期定額買樂透、殺進殺出買基金的神鬼傳奇。

1987~1999年,那是個電腦都還沒有開始大量普遍使用的年代,電腦作業系統是Win98或MS-DOS的年代,更早期分析師每天開工都要帶著圖筒,裡面是每個商品的手繪K線圖,手工繪圖,當時的XT電腦繪圖效率極差,現今看到的一張普通的日線 圖,大約一分多鐘才能製作出來,當時
國際投資法人所掌握的資源相對於一般散戶來的更豐厚,因為國際法人掌控最領先的資訊,交易速度和成本相對優勢的平台,單兵作戰的散戶難以抗衡。

2000年以後,電腦硬體和網路的普及,金融產品的多樣化,透過ETF和海外券商網路交易平台,拉近個體散戶和法人的硬體差距,投資的工具越來越多,開始 越來越多人往海外投資這塊領域發展,外幣投資、黃金存摺、複委託基金,甚至是透過網路開戶海外券商,直接交易國際股市和外匯保證金等商品,如今 ETF(Exchange Traded Funds)和ETN(Exchange Traded Note)更是讓投資人有機會直接晉升到國際法人的等級,只要你透過ETF的模式操作,你一樣可以和國際投資法人等同地位。

ETF、ETN 和海外券商的介紹
http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe/16336966

透過海外券商的ETF操作,Joe不用向玉山銀行和台灣銀行購買價差龐大的即期外幣,也不用操作槓桿倍數極大的外匯保證金,操作澳幣透過FXA,操作日幣透過FXY,透過低倍數的槓桿,風險更小,點差也更小,投資的工具完全提升一個等級。

海外券商的優勢是可以投資美國的股票,如果你尋找的券商無法投資各種ETF,只能單純投資高槓桿的外匯保證金,那麼你可以換一家新券商了,因為投資美股是最簡單的股票市場,大多數人認為台灣人投資台股更簡單,這絕對是錯誤的觀念,台灣經濟受到美國和中國的影響非常大,投資台股,不僅要研究台灣經濟,還要同 時研究中國和美國經濟對台灣的影響,一點都不輕鬆,唯有美國股票,你幾乎不需要研究其他外國因素的干擾,只要集中火力鑽研美國經濟即可,所以研究美國股市 是最省力的。

海外券商的選擇方面,Joe使用過最適合自己的是interactive brokers,IB 是ETF操作中,平均費用最便宜的了
http://tinyurl.com/7p6v9zq
從國際的評比來說,四顆星以下的券商,Joe完全不推薦
http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe/16333225
自己就能點網頁透過網路在IB開戶,難度相當低
http://tinyurl.com/7stffbh
網路Google IB 開戶,也有許多範例網站,這是行政的資訊,這些流程只有一開始需要做,Joe不再詳述。

長期投資和穩定獲利的關鍵來自於扎實的總體經濟研究和技術分析,兩者缺一不可,不管你投資任何商品,這兩項都是必要的功課,也是Joe每天在blog上所 做的,這才是整個事前投資的核心價值所在,在網路和媒體上,幾乎是看不到這類的資訊的,99%的網站都是在描述已發生的事情,而非未來總體經濟的研究探 索,例如現在2012年3月,可以在網路上看到這類新聞,48%美大型製造業想把工廠由中國搬回國內。
http://tinyurl.com/82qtfax
http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe/16347666

而Joe透過總體經濟的研究,2011年10月就能提前推理出這些資訊。
http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe/16341363
http://www.wretch.cc/blog/joejoejoe/16341722
扎實的全球總體經濟研究和技術分析才是最關鍵的技術,剩下的個體企業財報、經營策略、規模大小都是其次,因為有了ETF這項工具,你的選擇更多樣化。

舉個例子,你可能從網路資訊中看到美國汽車業的復甦,http://www.wretch.cc/blog/izaax/13383150,這確實是相當完善的邏輯推演,因為你看到了美國汽車產業的投資資訊,那問題來了,你要投資F(福特)還是GM(通用),悲慘的台灣投資人可能只能選台灣汽業產業, 以上這些都未必能受惠,因為你不知道美國人最後是否選擇購買Toyota或Honda,所以問題的關鍵不在於你選擇哪一個,因為不管你選擇哪一個,你都是在猜,會有賭錯的運氣成分。

這時候如果你透過ETF的操作模式,選擇 VROM(僅供範例說明
,投資標的請自行判斷) 這檔ETF,那麼Toyoat、Ford、BMW、Honda、GM等體質較好的美國汽車大廠,通通都會包含在裡面,你投資的是產業,而非個股,你也不用 擔心BMW突然賣得不好,財報也不再那麼重要,因為Global X Funds這家發行ETF的公司,自然會幫你篩選,刪除效率不好的企業,投資人輕輕鬆鬆就能搞定選股的問題。

這種操作方式,你所需要做的就是邏輯推演的基礎研究,大幅降低投資風險,這才是最上乘的低風險投資,我們正身處在一個不正常的年代,就算你只想求安穩,不 想找麻煩,麻煩也會找上你,如果繼續持有現金而不前進投資,你手上資產也可能會貶值,所以你什麼都不做也會出問題,資本主義下,你一定得有所覺悟,開戶海 外券商IB,不要再進行手續費相對昂貴的複委託基金,也不需要操作台灣股市,透過台灣島上的證券和銀行系統交易,成本都相對額貴,台灣島以外的國際投資, 才是你最值得操作的,外匯、原物料、貴金屬、各國股市、外匯保證金、選擇權,通通一應俱全。

最後Joe再引用 Kostolany 的一句話,耐心是證券交易所裡最重要的東西,在證券所裡賺錢,不是靠頭腦,而是靠坐功。

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  • FANPE
  • 頭香;謝謝Joe大
  • 早安,Joe:
    謝謝分享,請借引用,會註明作者和出處!
  • sunmoon
  • 晨起來個上課簽名報到一下, 再推一下, 謝謝 joe joe 大師哦!
  • Terence
  • 請問ETF 的資料庫
    有那些網站可找到

    VROM代碼汽車如何撈
    汽車還有其他代碼嗎


    ETF 的買入點要看波浪結構嗎?
    還是有其他方式看買入點
  • 悄悄話
  • gg
  • 對於海外投資,能否請教J大關於『科稅』(國外%數重?)『退稅』(填表非常麻煩而且不一定成功?)方面是
    否比在台灣股市投資來的有利與簡便?怕獲利被科稅吃掉很多是小弟遲遲不敢海外券商開戶的重要原因~~
  • 小瑜
  • 請問joe大認為福匯這家外匯交易商如何?有IB的功用多嗎?

    怕IB開戶之後 看不懂英文 福匯是中文.....

    感謝~
  • 1
  • CARZ , VROM成交量都不是很大..
  • 我只是舉例,還可以有其他例子,自行推理和尋找

    Joe 於 2012/04/22 23:07 回覆

  • TD Ameritrade現在有100多支ETF免費交易 不過沒中文介面就是了...
  • Terence
  • VROM 上一個交易日只成交600股在尾盤
    成交量小的ETF買或賣到時很難下單
  • 只是舉例,不是要你直接去找這檔

    Joe 於 2012/04/22 23:10 回覆

  • 1
  • http://www.istockanalyst.com/finance/story/5248100/etfs-for-investing-in-the-auto-
    sector
    First Trust Auto ETF - CARZ
    First Trust NASDAQ Global Auto Index ETF focuses on global automakers. Its
    underlying index includes 32 automakers from nine developed and emerging market
    countries.
    Automakers from U.S., Western Europe and Japan account for 82% of the ETF's
    assets.
    The top ten holdings make up 60% of the ETF's assets. They include German
    automakers
    Daimler (DDAIF.PK), Volkswagen (VLKAY.PK) & BMW (BAMXY.PK), U.S. automakers Ford
    (F)
    & General Motors (GM), and Japanese automakers Toyota Motor (TM) & Honda
    Motor
    (HMC).
    Automakers in China, Korea, Malaysia and Taiwan are allocated 18% of the ETF's
    assets.
  • abc
  • joe大, 但是用etf操作外匯會不會有一個風險
    那就是美國是在我們晚上才開盤
    盤前交易很清淡
    若早上發生大代誌想砍單 可能不太好停損喔?
  • 你還沒對美國股市有相當的認知以前,別去做交易

    Joe 於 2012/04/23 01:16 回覆

  • 兼差族
  • 我當初會投入匯市,這和在網路上看上JOE你的文章有因果關係!另外定存的利息也會被通膨的影響給侵蝕掉!所
    以當初要把自己辛苦存的一筆資金投入匯市說真的內心會有所不安!但操作過幾次有輸過有贏過後開始漸漸會去想
    會去找還有什麼投資商品是安全風險性低可以完全自己操作的。不過當下由於資金的關係(完全沒有借貸投資的念
    頭)這些等有賺到更多的錢再說了!
  • Jeff Huang
  • 我本來只在玉山買賣即期外匯,價差是蠻大的...在IB買賣價差小,但是
    有槓桿;
    可以先不要有高槓桿嗎?不常即時看盤(上班族),就算有重大的消息也會
    反應比較慢;
    IB還適合我嗎?
  • IB即期外匯並沒有槓桿
    只是每筆傭金us:2.5
  • ss
  • 看到這篇 想分享一部紀錄片"inside job"(黑金風暴)探討華爾街金融商品交易生態...某些金融衍生性商品,只是
    換個名稱,讓投資人掉入陷阱!
  • ETF的本質是基金或股票,不要找太冷門的商品,風險較低

    Joe 於 2012/04/23 01:15 回覆

  • joe大既然講了這篇文章,要不要順便介紹一下美股怎麼選擇才好呢?
  • 你這樣問,跟順便介紹一下台股怎麼選擇才好呢意思是差不多的,你自己有些總體經濟的研究再來討論吧,不然都是空談居多

    Joe 於 2012/04/23 03:39 回覆

  • 錄音帶大概是1985以前的事情.

    1990電腦.
    大概就是386或486.
    80MB~120MB的硬碟了.


    PC到1990已經很成熟了.
    電腦史那段修正一下吧.
    誤差超過10年.
    以我這個電腦阿宅來看.
    那段敘述根本是個笑話.
  • http://zh.wikipedia.org/wiki/%E7%A1%AC%E7%9B%98%E9%A9%B1%E5%8A%A8%E5%99%A8
    1980年代末期,IBM才推出MR(Magneto Resistive磁阻)技術令磁頭靈敏度大大提升,1991年,IBM應用該技術推出了首款3.5英寸的1GB硬碟,在此以前還是盛行5.25英寸規格的MB計算硬碟,1990年以後電腦確實都是硬碟規格,錄音帶是應用在音樂儲存技術上

    Joe 於 2012/04/23 12:12 回覆

  • 網際網路大概在1997~1998開始流行.
    當年電腦的硬體
    也足夠應付現在電子商務平台的需求了.

    只是當年沒有網路金融的平台服務.

    一台586 用WIN98上網.
    也沒有什麼在技術上 絕對做不到的事情.
    (只怕某項技術 斷絕了對WIN98的支援.)

    這篇文章.
    就算完全去除那段 也沒什麼差別.

    硬寫出來.
    只說明原作者根本不懂PC.
  • 文章中文字介紹是2000年當作分水嶺,1997~1998歸類在1999年以前,簡略敘述發展過程,2000年以前,台灣網路並沒有應用到金融商品的普遍行為,我從國小(1996年以前)操作電腦,過國中以後維修電腦業務到大學,我只是敘述當時高雄電腦業發展的事實

    Joe 於 2012/04/23 11:58 回覆

  • Xnightmare
  • 如何查ETF holding 範例:
    http://etfdb.com/etf/CARZ/holdings/

    CARZ Top Ten Holdings
    Daimler AG (DDAIF): 9.05%
    Toyota Motor Corp (7203): 8.65%
    Honda Motor Co Ltd (7267): 8.35%
    Ford Motor Co (F): 7.90%
    Hyundai Motor Co Ltd (HYUO): 6.98%
    Renault SA (RNSDF): 4.77%
    Harley-Davidson Inc (HOG): 4.29%
    General Motors Co (GM): 4.13%
    Bayerische Motoren Werke AG (BAMXF): 4.13%
    Suzuki Motor Corp (7269): 3.88%
  • XT電腦是1981問世的.

    一台486就可以把excel跑的很好了.
    大概是1990年的事情.

    我不知道那段跳來跳去的PC史.
    到底是什麼寫作邏輯?

    也不用去改了.
    改得再正確 也只有電腦阿宅會在意.
    還是直接刪了吧.
    反正那段對這篇文章 沒有什麼意義.
  • 1989我高一.

    買了人生第一台電腦486.
    我同學 很多都在用386.
    學校的電腦是286.

    那還有什麼錄音帶?


    我是土生土長的台灣人.

    您真的記錯了.
  • 當時市面販售的電腦是硬碟規模沒錯,我看到我讓你誤解的地方了,我後來指的錄音帶是音樂的錄音帶,我做個修正

    Joe 於 2012/04/23 12:00 回覆

  • Jerry
  • 請問Joe,

    這些海外投資也要被台灣政府扣稅嗎?
    還是只要付手續費及稅金即可
    謝謝
  • 年度匯款回台灣超過NT$600萬才會扣稅,但在美國有股息收益,美國政府要扣稅30%

    Joe 於 2012/04/23 17:47 回覆

  • Joe大
    以銅來說中國庫存高漲 重工業用電下滑 這最大使用原物料國看來由高峰向下
    請問您在未來仍看好原物料的拉升? 因為我由前面的文章看到您說不看好亞洲(澳洲除外)
    所以您的論點那未來就是由美國全力拉動 少了中國的大量投資支出 這原物料價格會如何反應
    還是因為便宜的美元四處流竄?
  • 澳洲會弱一時,不會長期走弱,弱勢AUD對澳洲經濟有利,但中國則是會長期走弱

    Joe 於 2012/04/23 17:44 回覆

  • PP
  • 投資ETF或是ETN 量也請注意 其實就跟買股票一樣 要有買才有賣 所以量太小的 不易成交
    還有金額的不夠多的 也需注意 因為將資金匯出去(一般是用USD) 會有銀行收手續費的問題
    ETF與ETN也有些許差異(綠角也有解釋這點) JOE大所提的 只是建議 並非要人盲從
    如果還是擔心錢出去後會不見 那還是只好找國內的管道了
  • Joe大,
    不好意思 我還是26F
    我的疑問就是當中國走弱時對原物料看好的理由是
    弱勢美元+美國的復甦?

    謝謝!!
  • 千
  • 綠角對 Interactive Brokers 有意見XD
    http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2012/04/analysis-of-us-brokerage-firm-fee.html
  • 應該說,用戶本身的資金大小影響也相當大,對於US$10000的用戶來說,一年US$120只佔1.2%,但是對於US$2000的用戶來說,US$120卻佔6%

    加上外匯保證金和各國股市與選擇權都可以交易,所以IB在全球相對受歡迎,尋找券商要找最適合自己的,沒有所謂最好的

    Joe 於 2012/04/23 21:14 回覆

  • 台股大家比較熟悉吧,資訊也相對容易取得!美股對大部分人來講都是不熟悉的投資工具吧!
  • 要操作能賺錢的,只要能順利獲利,不熟的工具也要熟悉,沒有人生下來就什麼都會,活到老學到老

    Joe 於 2012/04/23 21:15 回覆

  • 請問JOE你也認同小i汽車類股值得分散投資的論點嗎?
  • 同意,因為改善汽車的效能和使用機制,可以奠定美國下一個階段產業升級的基礎,Obama會繼續提升美國汽車製造業的發展資源

    Joe 於 2012/04/24 17:44 回覆

  • 所以房產和汽車類股都會是下一波美國重要產發展吧
  • 房地產還早

    Joe 於 2012/04/24 18:35 回覆

  • 路人甲
  • 呼~~~~~
    現在在比較IB 和 史考特…(二個好像都很多人用??)
    IB每筆最低1美元,沒有上限… (好像每個月有低消??)
    史考特每筆固定7美元 (不限金額與低消??)
    股息30%的部份據說可以退稅???
    腦袋一堆問號…… = =
  • IB每個月低消US$10 , 退稅的部分 , 要看你投資的標的 , IB要自己申請退稅

    Joe 於 2012/04/24 22:51 回覆

  • @@
  • TO 33:
    1. 手續費:IB 每股0.005,最低 1美元 ,也就是200股/1美元
    2.每月固定會扣10美元 (但可當手續費的折抵,每月10筆單,只要付這10美元.)
    3.股息,ETF 必須是投資美國以外區域.
  • 請問joe大 如果製造業都回美國
    那美國工業股票是否是值得投資
    謝謝
  • 美國選舉以前,美股依然是多頭

    Joe 於 2012/04/26 01:58 回覆

  • Joe大,我現在在IB是開戶中,目前是缺我個人文件證明及匯款,也準備要匯款中,只是有點疑問是IB提供的匯
    款資訊是 "受款人戶名是IB...以及IB在citibank N. Y.的帳號", 而不是我個人名下的帳戶及我在IB開的
    帳號,但IB有提供備註是for further benenfit to我個人名子及在IB開的帳號,這樣是ok的嗎?
  • for further benenfit to我個人名子 這個比較重要,IB的信託銀行是在花旗,所以IB倒閉了,你依然可以拿到錢,這是美國證管會的做法

    Joe 於 2012/05/04 01:00 回覆

  • 不好意思...請問原本想開IB帳戶...但填到需KEY資產淨值、流動資產淨值與年淨收入時..發現自己實際這三者數字沒
    達到需求的標準耶....這樣也可以開IB帳戶嗎?
  • 你可以隨便輸入數據

    Joe 於 2012/05/21 10:58 回覆

  • 想請教JOE大或有經驗的板友

    就IB投資gold或商品
    投資手續費固定(投資部位大時手續費相對更便宜) 但有匯費損失、月低
    消US$10、無法定存 等劣勢
    所以如果投資部位大時 海外投資才能有效益浮現

    不知道我的了解是否有錯誤呢?
    如果3-6萬鎂投資部位 用IB適當嗎?
    還有用IB投資GOLD、SLV 有海外國收稅的問題嗎?如果有大約是多少呢?
  • 省下來的交易手續費,早已超過在台灣投資的各種成本

    Joe 於 2012/05/21 10:59 回覆

  • Char
  • 不好意思,在這邊借問一下,今天Interactive Brokers登入時要多按一組安全碼,是由兩組數字組成的圖片顯示,
    但是我怎麼樣都無法登入,請教一下大家該怎麼辦?
  • Char
  • OH! 我找到答案了, 當初沒收到PassCode Card,看來要打客服了Orz
  • 新用戶會換卡片密碼

    Joe 於 2012/05/21 21:57 回覆

  • 請問JOE大我欲在IB進行選擇權交易,但不太了解IB保證金的計算方式,看完網頁說明還是不太了解,可否請JOE
    翻譯解說一下,Thanks!
    Short Naked Put(Stock Options) 計算公式如下:
    Put Price + Maximum ((20% * Underlying Price - Out of the Money Amount),(10% * Strike
    Price))
  • 賣權價格 加上
    下面這兩者之中
    (20% 目標價格 - Out of the Money Amount)
    或者
    (10% 履約價格或稱為成交價)
    價格最高者

    Joe 於 2012/05/28 22:36 回覆

  • 請問JOE,賣權價格應是指權利金吧,而目標價格是指股票的市價嗎?Out of the Money Amount我知道是
    價外的意思,但我不太理解是指哪個價外的價格?可否請您舉個例子說明,謝謝!
  • 我沒有交易選擇權,實際交易成本得真的交易過才知道,所以我暫時沒辦法舉IB例子

    Joe 於 2012/05/29 09:41 回覆

  • chi
  • IB每筆最低1美元,沒有上限… (每個月有低消10)
    史考特每筆固定7美元 (不限金額與低消.)
    --
    光手續費 肯定是IB贏.
    10+1+1
    7+7
    一月買賣各一次 就已經打平..

    ib的 網站品質 和如何操作 沒人討論?
    如果ib的網站 也一樣
    幾乎是IB 贏了
  • 交易布局得分散多次進場,史考特等於逼你少次佈完整個局,籌碼策略根本無法展開

    IB低消10元,所以每個月至少交易5次進出,第六次進出才是10+1+1

    Joe 於 2012/05/29 10:33 回覆

  • chi
  • ib的缺點 也是優點
    ---商品太多

    + 中文說明 不夠好
    畢竟有商品說明 操作說明
    就算有點英文能力的人 去看 也不容易深入明白
  • 操作國際商品,我認為熟悉交易英文是基本功課,許多研究報告或資訊也都是英文的,不能只侷限在中文

    Joe 於 2012/05/29 10:36 回覆

  • 請問如何看懂交易英文阿? 有甚麼方法嗎? 謝謝。
  • 有問題提出來討論,我第二本書中也有寫一些交易常用的英文

    Joe 於 2012/05/29 20:04 回覆

  • chi
  • IB低消10元,所以每個月至少交易5次進出,第六次進出才是10+1+1
    --
    我懂了~之前搞錯了
    每月交易10次之內(買或賣) 只收10元 (等於可抵扣的意思)
    如果超過10次之上 才開始每一次多收1元 10+1...
  • 低消不就是這個意思嗎,呵,IB在ETF手續費方面,如果考慮籌碼策略,幾乎是獨走的券商了

    Joe 於 2012/05/30 08:04 回覆