各種貨幣分析數據,分享一些外匯投資心得,資料僅供參考,信者恆信

20140415ZAR日線圖

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2010和2014年美國期中選舉對道瓊指數影響

今年底美國要進行期中選舉了,回顧2010年美國期中選舉的道瓊指數變化,2014年以來,紅色框 框內的表現和2010年相當類似,當年道瓊指數從4月跌到7月,接著到選前創波段高點,一路漲到2011年中,2010年算是有選舉行情,但不意味著今年 也會有,提供投資人作參考


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台灣近期政局和憲政制度正面臨空前的挑戰。學生為首的組織,領導人民企圖打破政府的獨裁,希望讓民主制度更完善,有人說這是讓國家立法院空轉,事實上,立法院是國家制定法令規則的殿堂,逼政府出手改善憲政制度,制定理想的憲法制度,才是讓國家變強的最重要步驟,現今世界第一強權的美國,脫胎換骨的關鍵就是制定憲法和改革憲法。

1775年到1783年,美國和英國爆發獨立戰爭,美國當時是英國的殖民地,殖民地居民在英國議會並沒有代表,美國認為英國對他們課徵巨額稅收並不合理,1777年10月至1781年3月,美國在當時國際外交上獲得法國、西班牙、荷蘭的支持,歐洲三國同意加入戰爭,協助美軍對抗英國,1783年9月,美國成為美洲第一個獨立國家。

打敗英國的船堅炮利簡單,管理好美國內政才真困難

其實剛獨立的美國,只有十三個州,甚至是一個沒有政府的國家,大概是類似聯合國的大型區域性組織,包含管轄範圍內的原住民、奴隸和契約勞工,人口大約不到300萬人,為了對抗當時世界第一的海上霸主英國,北美十三州的大陸軍隊靠高額軍餉 募兵,從巔峰4萬多人,到戰爭結束1.3萬人,光這些軍費支出,就足以讓美國在戰後負債高達3,500萬美元,1784年,當時美國一年稅收37萬美元, 連付欠款利息都不夠,為了打贏英國,美國人民有錢出錢,有力出力,戰後簡直是民窮財盡。

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有投資人來問Joe,他看好台灣夏天的消費市場,超商裡面的點心飲料銷售好像會變好,可以買超商的股票,Joe告訴他,先不管這樣假設的合理性,假設這個推論成立,那麼該買哪一間超商的股票,怎麼知道今年夏天,某家超商的生意不會突然集中到另一家超商,怎麼去選擇個股,單靠財報,如何得知消費者的未來市場傾向,每年又不見得相同。

這時候就會發現,如果有一個商品,把超商股票整合起來,成為一檔新股票,那麼這會是很理想的標的,事實上,這種概念已經應用在許多國際ETF的概念上,例如RTH(零售業ETF),把美國大型超市或購物系統,包含Wal-mart、Home Depot、Costco、Target、Walgreen、Whole food market等,都包裝在一個ETF裡面,只要投資人確保美國景氣好轉,民間實體商場消費增加,那麼這檔ETF長線必然上漲,完全避開選擇個股的問題,這種方式讓投資人的投資領域可以完全提升好幾個等級,可惜在台灣並不盛行,頂多就是追蹤台股大盤的0050,無法形成部位組合,效益太低。

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歐元區、美國和日本仍然是全球貨幣供給的主要區域,透過美國經濟分析局的統計,來觀察2013年下半年全球資金在這三國的流動狀況

2009Q1~2013Q4歐元區國際資金流狀況

歐元區從2011年的高峰開始往下降,2013年第四季的外國直接投資約略持平,有價證券的整體流入大於流出,歐洲銀行系統的資金還在對外流出,整體情況仍然是淨流出,歐元區在2013年對全球資金的吸引力仍然明顯偏弱

2009Q1~2013Q3日本國際資金流狀況

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1980~2013年美國會計年度赤字  

Joe:「回顧美國過去30多年歷史只要美國政府年度赤字佔GDP比重能夠維持盤整或上升那麼美國股市未來數季仍然是相對樂觀的不過2015年前後會有暫時性的陣痛期等到2015年底才會再恢復較穩定的赤字縮小。」

 

根據美國國會預算處(CBO),今年美國赤字將從2013會計年度的6800億美元降至4920億美元,CBO將預估從2月的5140億美元下修,主要因為現在預期的自由裁量計畫和淨利息支出較低。

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有些投資人來問Joe,詢問投資外匯是否可以成功致富,其實這是相當不容易的作法,因為大部分貨幣的震盪幅度和股市、原物料商品相比,大多數貨幣的震盪幅度其實小很多,要靠純外匯交易賺很大,除非本金龐大,要不就是擴大高槓桿,或者頻繁來回交易。

想致富的人通常本金不大,擴大槓桿通常是外匯保證金或外匯期貨,但盈虧同時擴大,而且會有斷頭風險,可能血本無歸,而頻繁交易則是需要高技巧和運氣,才能低買高賣,即使是無槓桿低成本的外匯ETF,要低買高賣也是要強運和技術配合。

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各種貨幣分析數據,分享一些外匯投資心得,資料僅供參考,信者恆信

這篇的技術性含量高需要理解能力但已經是盡可能簡化式說明

20140412NASDAQ日線圖

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20140411NASDAQ指數日線圖
Nasdaq目前正面臨4000點保衛戰,今晚若跌破,可能再度湧現賣壓,Dow Jones也面臨16000保衛戰
20140411NASDAQ日線圖(小)  

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中國一直在與東南亞國家聯盟建立經濟合作伙伴關係,東盟成為中國企業在海外投資的第一大市場,中國表面上說和東盟創造雙贏的經貿合作,事實上,東南亞是中國突破美國軍事防線的重要關鍵,還是許多大宗物資與能源的通行必經之處,目前東亞各國與歐洲、非洲的大宗貨物運輸,只要是船運都必須從新加坡控制的麻六甲海峽路過。

美國在新加坡樟宜建立海軍基地,新加坡提出讓美國軍艦使用,並與美國簽訂了《諒解備忘錄補充協定》,新加坡是美國在亞洲最大的軍事基地,尤其是根據美新協定,樟宜海軍基地為美軍第7艦隊及其他過往船隻,包括航母等大型船隻,提供後勤補給和維修服務,大幅拓展美國海軍第7艦隊的控制範圍。

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Joe:「人民幣在全球交易的比重仍然是相當低的,千萬不要以為人民幣未來會充斥全球,根據國際清算銀行BIS或世界銀行的統計數據,人民幣占全球的交易量一直都低於1%,廣義來計算,也很難超過2%。」

投資人民幣曾被視為國際金融市場上最穩妥的賭注:首先,人民幣兌美元會持續升值;其次,人民幣必將挑戰美元的全球霸主地位,人民幣自3月中旬中國央行宣佈擴大人民幣浮動區間以來便處於下跌態勢,這再次引起了美國對中國可能正在操縱人民幣匯率以謀求貿易優勢的懷疑,中長期來看,人民幣很有可能繼續升值(儘管是以更加漸進的方式),而美元將出現貶值。短期來看,人民幣上漲或下跌的可能性都存在。

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Joe:「雖然美國還沒升息,但資金緊縮已經迫使香港銀行間借貸利率上升,今年香港房地產進入相對低迷的一年,李嘉誠幾乎是把手上的中國和香港房地產,賣在波段最高點的位置。」

香港官方今年2月份房價與租金指數雙雙出現滑落,房價指數更創下近8個月新低,香港房市步入熊市前兆,更可能對當地金融業產生衝擊,今年2月份香港整體私人住宅售價指數比1月份下降0.25%,連續兩個月出現月度下滑,並創近8個月新低,2月份的房屋租金也連跌3個月。

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20140408USD對TWD日線圖

美元兌台幣匯率持續波段貶值,今天來到了關鍵價位,再貶下去,那麼29.5出現的機率就高了,如果能在這裡出現反彈,那麼回測後會繼續發動漲勢,突破30.75的機率提高,目前局勢處於分水嶺的位置

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過去幾年美國醫療業的發展一直贏過美股S&P500指數就算出現大波段修正醫療類股的修正也明顯較小醫療類股屬於非景氣循環的產業雖然美國通過了健保制度實施法案,健保公司和藥局可能面臨健保給付費率下降和稅率提高的困擾,但美國戰後嬰兒潮邁入老年化,醫療產業需求越來越高,加上全民健保可以補助有醫療需求的民眾,讓醫療呆帳大幅減少,對醫院來說是好事整體來說美國醫療類股未來數年仍然是利大於弊

20140408美國醫療類股ETF

美國醫療相關ETF主要有三檔

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20140407道瓊指數和日經225日線圖

最近一年多來,美國道瓊指數和日本日經225的連動性越來越密集了,大多數時間都是一起漲跌,不同的是漲跌幅不一樣,但漲跌連動性非常高,美國和日本的貨幣政策未來數季會逐漸讓USD/JPY的匯率走勢盤整或走高,美國吸引全球資本,而日本QE資金部分流出日本,擴大投資全球,市場提供資金的角色從美國轉為日本,另外歐元區和中國今年也可能轉為和日本相似的角色,密切注意


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20140407DAX日線圖

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20140406Gold周線圖

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Joe:「今年中國從房地產到銀行業,都面臨資金緊縮,景氣不佳的投資風險,近期人民幣匯率走跌,熱錢可能從中國外流的機率大幅提升,投資人要提高警覺,小心東亞房地產泡沫危機。」

Joe在第三本著作中的3-6和3-7節,有完整的描述中國潛在不安因素,讀者想深入了解不妨去書局翻翻看
http://joejoeyourmoney.pixnet.net/blog/post/109132684

2013年中國五大銀行註銷認虧貸款規模增加一倍多,大銀行採行銷售不良資產給子公司的方式,以維持低水位的壞帳,中國各大銀行一方面加倍新增不良放貸,另一方面為壓低不良貸款率,中國銀行採用「推延和偽裝」等人為方式,處理壞帳的手段除了減記不良貸款外,還有展期不良貸款、通過上市(IPO)籌集資本、藉由海外發行債券方式大量融資、將貸款在交易所掛牌轉讓、建立省級「壞帳銀行」、將不良貸款打包出售給外國投資者等。

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Joe:「歐洲央行稍早的利率決策和總裁談話,從中可以看到,歐洲央行仍然不承認歐元區快進入通貨收縮了,所以委員們打算啟動量化寬鬆,同時間歐元出現小跌反映,如果歐元區沒有通貨收縮的疑慮,為何要考慮QE政策

當然,即使歐元區面臨通貨收縮風險,總裁也不能直接說出來,因為一旦承認後續有通貨收縮的可能性大增,那麼歐元區可能就真的加快陷入通貨收縮了。」

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一直以來,很多讀者問Joe,經濟數據每周都在增加,總體經濟內容很龐大,看不完,該如何是好?

根據Joe多年研究經濟的看法,實務上,經濟研究效果可以分成好幾種,有些人的興趣是學術,有些人的目的是投資獲利,目的不同,研究和解讀方式就不同,雖然每天很多訊息,但大多是無意義的訊息,捨棄這些無用訊息,有意義的訊息立刻展現在眼前,事半功倍!

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