本文章轉錄自http://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1201697167.A.001.html
Modify Time 20080306  2030  版權PTT作者 ffaarr

這篇作者針對基金常見的考量和策略做了探討,雖然不是我的本行
好東西還值得跟大家分享
投資的方法很多,奉公守法,能賺到錢都是好方法 , 獲利的原則就是努力+少量運氣
================================================================================
初學者想作基金理財時,常常想到的問題是
要跟誰怎麼買基金?」「要買什麼基金?」,
雖然投資管道以及投資標的也很重要,但比起這些,
我覺得了解自己的目標、資金狀況、風險承受度等等更重要,
這些想清楚了,也才能進一步選出適合的投資管道、策略以及適合的標的。

以下是將一些重要的問題和可能的建議作成圖示提供參考
(建議可能不夠完整,是比較概略的)
因為原本是以bbs的介面製的圖,所以有點小有點亂請包涵。

 
為什麼要買基金---->好玩尋求刺激---->單筆買JF印度、美林世礦、台股基金也不錯。
  |                                                                 如能想辦法買中國基金更好玩        
  |                                                                 如果還不夠刺激就去玩股票期貨或賭博。       
  |
  v
賺錢----->目標在那裡---->希望短期內大賺錢--->去買彩券算了。
                  |           |
                  |           |
                  |           |
                 V         V
長期累積財富    短期目標------->多短期?----->三個月以內---->定存
(七、八年以上)                 |           |
     |                                     |          V    
     |                                     |        一年以內
    V                                    V          |
  先計算長期目標     1~2年以上         |
  一年平均需要的              |              V
   報酬率                          |       能否承受較大損失-->不能---最好是定存或者買風險
    |                                  |                 |                                         低的債券基金還可以
    |                                  |                 |                                         
    |                                  |                V
   V                                 |              可以---->挑自己喜歡看好的基金,定期定額或單筆皆可
計算這目標大約要多         |                         設好停損,損失到不能承受時就贖回。
少的股債比例可達成         |                             也可以設停利。
    |                                 V
    |                                資金狀況----->整筆資金---->風險承受度如何
    |                                    |                                       |         |
   V                                    |                                       |         |
計算該比例在最嚴重           |                                       高       |
熊市時的損失狀況              V                                      |        低--->配置較高比例的債券
估算自己能否承受             持續性資金                         |                  可分幾批入場
並持續投入資金 ?                |                                       |             
   |      |                               |                                      V
   |      |                              V                  計算清楚自己的風險承受度作配置
   |      |          定期不定額或定期定額       可以股票為主,債券為輔。
   |      |                                   |                     評估市場覺得偏牛市就投入。
   |      |                                   |                     依喜好設定停損或停利策略。
   |      |                                   |
   |      |                                  V
   |      |               依自己的風險承受度來搭配適合的基金組合,
   |      |               定期定額約可分散一半的損失風險。可以對績效較好
   |      |               基金停利,可使定期定額效果較顯著。也可以重新平衡配置。
   |      |                
   |      |---->可以---->以此股債比例為基礎,搭配同一風險下,稍能提昇獲利的基金組合
   |                             (可搭配少部分reits及原物料),持之以恆投入,適時維持配置比例。
   |                              
   |
 
不行----配置更低風險的組合,拉長時間、降低目標或提高其他收入,使自己的目標
              能達成。同樣可以運用配置多種標的來試圖降低風險,決定配置後,持之以
              恆,適時(一到二年一次即可)作調整,以維持一定的配置比例。

    全站熱搜

    Joe 發表在 痞客邦 留言(2) 人氣()